Se você ainda tem alguma dúvida sobre Day Trade, o que é, como funciona, se é furada ou não, já pode começar a relaxar.

Afinal, hoje eu vou te explicar tudo o que você precisa saber, do zero ao avançado, para que você saia daqui prontinho para o mercado financeiro.

O que é Day Trade?

Day trade nada mais é que um negócio (compra/venda) realizada no mesmo dia.

Por exemplo, suponhamos que você compre um carro pela manhã, no valor de 10 mil, e venda por 15 mil no período da tarde, você estará realizando um Day Trade, com lucro de 5 mil reais, entendeu?

No mercado financeiro, todos que fazem isso, são geralmente conhecidos como Day Traders, e costumam realizar operações de segundos, minutos ou no máximo algumas horas.

Na teoria parece fácil, mas não é bem assim.

Costumo dizer que o Day Trade é o dinheiro fácil mais difícil de ganhar, e você já vai entender o porque no próximo capitulo.

Day Trade: Como funciona

Como mencionei anteriormente, o Day Trade é uma operação com começo e fim no mesmo dia.

Podendo ser uma operação de compra ou venda, ou seja, é possível ganhar dinheiro tanto no dia que a Bolsa de Valores sobe, quanto no dia que ela cai.

Pareceu confuso? Deixa que eu te explico!

Day Trade: Como funciona na Compra

Pare ganhar dinheiro operando Day Trade na compra, você basicamente precisa encontrar alguma ação ou derivativo com expectativa de alta.

Por exemplo, imagine que você viu que o preço do Petróleo disparou, consequentemente a ação da Petrobras (PETR4) irá valorizar.

Nesse caso você começa o dia comprando 100 reais de Petrobrás, e no fim do dia, com a valorização de 10% da ação você vende tudo por 110.

Essa diferença de 10 reais é o seu lucro, entendeu?

Claro, ainda teremos as taxas, os impostos, etc, etc, mas isso fica para um próximo capitulo.

Day Trade: Como funciona na Venda

Ao contrário da compra, nesse caso você deve buscar por alguma ação ou derivativo que tenha a expectativa de queda/desvalorização.

Vamos continuar usando a Petrobrás.

Imagine que você viu uma notícia que o Petróleo entrou em promoção no mundo (o que eu duvido, rsrs) e nesse caso a expectativa é de desvalorização da Petrobrás.

Nesse caso, você começa vendendo R$ 100 de Petrobrás logo pela manhã;

E ao final do dia, com uma queda de 10% da ação, você finaliza seu trade, ficando novamente com os seus 10% de lucro.

Afinal, você vendeu mais caro de manhã e recomprou mais barato de tarde.

Eu sei, a operação de Day Trade na venda parece um pouco mais confusa, mas vale muito a pena ser estudada, pois ela costuma ser bem mais rápida que uma operação de compra.

Day Trade é Furada?

Se você leu os capítulos anteriores, já deve ter percebido que Day Trade nada mais é que uma compra ou venda de alguma ação/derivativo.

Ou seja, é como comprar e vender qualquer coisa, pensando em ter lucro na diferença.

Resumindo, se você comprar qualquer coisa, pagando um preço muito caro, dificilmente vai conseguir vender com lucro.

E como as pessoas geralmente não sabem analisar se o preço está caro ou barato na hora da compra, acabam dizendo que isso tudo é furada.

Mas como todo negócio, nem tudo são flores, por isso quero te explicar também quais são as principais vantagens e desvantagens do Day Trade, vem comigo!

Vantagem e Desvantagem do Day Trade

Antes de começar a operar, é muito importante que você esteja ciente das vantagens e desvantagens desse tipo de operação.

Na minha opinião, os benefícios são maiores que os problemas, deixa listar alguns deles.

Vantagens do Day Trade

1. Liquidez: Diferente de um carro ou uma casa que pode demorar meses para ser negociado, na Bolsa de Valores a venda se resume a apenas um clique.
2. Alavancagem: Você não precisa ter o dinheiro total para realizar a operação de compra ou venda no Day Trade, apenas uma fração do valor é suficiente.
3. Mercado sempre bom: Não importa se tudo está caindo ou se está subindo, você sempre poderá ganhar dinheiro, só operar do lado certo do movimento.
4. Controle de risco: É possível colocar um limite de prejuízo em cada operação, os famosos Stops.

Desvantagens do Day trade

1. Risco financeiro: Você pode perder todo o valor investido se não colocar um limite de prejuízo na operação.
2. Tempo: Para o Day Trade é possível ter tempo para olhar os gráficos, afinal, as operações começam e terminam em um intervalo curto.
3. Impostos: As operações de Day Trade pagam 5% a mais de impostos que operações realizadas para mais dias, calcule bem antes de começar.

Bom, agora que você já sabe o que é day trade, como funciona, as vantagens e desvantagens, acredito se já descobriu se quer ou não trabalhar com isso.

Se a resposta for sim, vamos dar o primeiro passo, que é exatamente o de escolher uma corretora.

Qual a melhor corretora para Day Trade

Para operar no Day Trade é necessário ter uma conta em alguma corretora, ela que irá intermediar as suas negociações.

Devido a alta concorrência do mercado, as corretoras hoje em dia costumar ter quase os mesmos custos e vantagens.

Ou seja, entre as mais conhecidas, qualquer uma que você escolher te atenderá perfeitamente.

Corretoras mais conhecidas do mercado brasileiro:

Corretora	Taxa de Abertura	Tempo de Mercado
XP Investimentos	Zero para abertura	+ de 20 anos
Rico	Zero para abertura	+ de 11 anos
Clear	Zero para abertura	+ de 11 anos
Toro Investimentos	Zero para abertura	+ de 12 anos
Órama	Zero para abertura	+ de 12 anos

Ao abrir a sua conta é interessante observar também a taxa de corretagem e se possui a plataforma Profit, que aliás é o tema do próximo capitulo.

Não coloquei esses detalhes aqui no artigo, pois pode mudar.

Mas atualmente a grande maioria delas possui taxa zero com RLP ativo e Profit grátis com uma movimentação mínima de contratos por mês.

Plataforma para Operar Day Trade

Após abrir a conta na corretora, é essencial ter uma plataforma para realizar as operações.

Apesar de todas elas possuírem um Home Broker, eu indico que você procure ter um programa especifico para as suas operações, o famoso Profit.

É através dele que você poderá realizar todas as suas analises, acompanhar os gráficos, gerenciar seu risco, entre outras inúmeras opções.

Após baixar o programa, você deverá apenas conectar a sua corretora, e já poderá começar a operar.

Outra grande vantagem do Profit é o replay de mercado.

Com ele você poderá realizar um replay no simulador de qualquer dia passado, testando suas técnicas com dinheiro virtual.

Diferença entre Day Trade e Scalper

Apesar das semelhanças, existe uma grande diferença entre as duas modalidades, o número de operações, sendo o scalping a mais difícil entre as duas.

Enquanto no Day Trade, você estará realizando no máximo cinco operações ao longo do dia, no Scalping essa média costuma ser superior a 15.

Isso porque no scalping, os lucros são reduzidos, e as operações mais rápidas, podendo durar apenas alguns segundos.

Eu recomendo usar as duas técnicas, realizando suas posições no Day Trade, e fazendo scalping ao longo do movimento, em pontos importantes do preço.

Diferença entre Day Trade e Swing Trade

Se no Scalper as operações duram segundos, no Day Trade algumas horas, no Swing Trade elas podem durar dias ou até mesmo semanas.

Ou seja, no Swing Trade você acaba mais exposto ao mercado, tendo que lidar com a ansiedade de dormir com operações abertas no mercado.

Outra desvantagem é que você precisa ter o valor total da operação na corretora, sendo impossível a alavancagem.

Para compensar as desvantagens, as operações de Swing Trade contam com dois grandes benefícios, sendo eles:

1. Imposto: Ao contrário dos 20% de impostos, cobrados no Day Trade, no Swing você pagará “apenas” 15%, levando 5% a mais de lucro para casa.
2. Horário: No Swing Trade não é preciso ficar muitas horas do dia olhando para os gráficos, você pode agendar as operações fora do horário do pregão, e deixar marcado seu Stop Loss ou Gain.

Caso tenha interesse no Swing Trade, deixe um comentário abaixo que em breve eu escrevo um artigo totalmente dedicado ao assunto.

Imposto de Renda no Day Trade

Como comentei no anteriormente, o imposto é uma das poucas desvantagens do Day Trade.

Afinal, a alíquota é bem salgada, sendo 20% sobre o lucro da operação, sem isenção.

Ou seja, a cada 100 reais de lucro, 20 reais vai direto para o leão, sendo 1% retido na fonte e 19% pagos diretamente na DARF, todos os meses.

Mas lembre-se, o imposto é calculado sobre o lucro mensal e não sobre cada operação, devendo ser pago até o ultimo dia útil do mês seguinte.

Termos e gírias do Day Trade

Ao começar a se aprofundar no assunto, é muito provável que você encontrará alguns termos nas análises, sendo esses os mais comuns:

• Quebrar a banca: Quando o operador perde todo o valor investido.
• Stop Gain:           É um gatilho utilizado para sair da operação com lucro, caso o valor atinja o preço, você coloca o lucro no bolso.
• Stop Loss: Assim como o anterior, é um gatilho de operação, mas nesse caso, é o valor máximo que você está disposto a perder.
• Zerar posição/líquido no mercado: É quando você encerra todas as operações ativas no mercado.
• Margem Garantida: É o valor exigido pela corretora para você operar os ativos desejados.
• Alavancagem: Seria como um empréstimo, onde você pode operar um valor bem mais alto do que você tem em sua conta.
• Ativo: Nome dado a qualquer bem negociável do mercado, como ação, contrato futuro, etc.
• Candle/Velas: É a movimentação do preço representada por meio de um desenho em um determinado período de tempo.
• Violinada: É quando o preço faz um movimento brusco de alta ou baixa, voltando ao preço inicial. Ocorre geralmente durante notícias importantes.
• Andar de lado: Significa que o mercado não está em tendência de alta e nem tendência de baixa, se deslocando com pouca variação de preço ao longo do dia.
• Direcional: Exatamente o contrário de andar de lado, tendo uma tendência de alta ou de baixa.
• Boleta: Termo usado para definir o valor da ordem de compra ou venda, resgatado lá do tempo onde tudo ainda era feito no papel.
• Pull Back: É quando o preço de determinado ativo faz um movimento contrário antes de seguir seu alvo final, sendo um operacional muito utilizado no mercado.

Curso de Day Trade Gratuito

Difícil listar um entre tantos cursos gratuitos disponíveis, afinal, praticamente todas as corretoras possuem uma área de aprendizado para o cliente.

Meu conselho é procurar o curso dentro da corretora que escolher operar, provavelmente ela terá muito material a disposição.

Afinal, Day Trade vale a pena?

Tudo depende de qual for o seu objetivo e tempo disponível.

Segundo alguns estudos, cerca de 90% de quem tenta trabalhar com Day Trade acaba perdendo dinheiro.

Isso porque o Day Trade é um trabalho de alta performance, que exige muito tempo, bastante estudo e emocional afiado.

Se você optar por ser um Day Trader profissional, esteja ciente que terá que passar muitas horas estudando o mercado até começar ter algum lucro.

Então, esteja preparado para ter alguma outra fonte de renda durante esse período.

Outro conselho importante, nunca deixe todo o seu dinheiro como margem em sua corretora.

Utilize o Day Trade para uma pequena parcela do seu dinheiro, e o que ganhar, diversifique em outras modalidades, como Swing Trade, Renda Fixa, Tesouro direto, etc.

Assim, você garante outras fontes de renda e evita entrar no mercado com a necessidade de estar sempre ganhando.

Conclusão:

Seguindo esses conselhos e alinhando os seus objetivos, eu tenho certeza que você conseguirá ficar entre os 10% que realmente ganham dinheiro nesse mercado.

E no futuro próximo você verá que todo o seu esforço valeu a pena!

Não só pelo dinheiro, mas também pela liberdade geográfica e de horário.

Bons trades e bons negócios!